计划交易理论对于股票买点的确定

 　　计划交易的操作理念经过本人的反复验证和修正，现初步得已完善，在实战中改变了屡屡亏损境况从而渐渐产生盈利。以下是计划交易理论的部分内容：

 　　一、为什么要实行计划交易?

　　“凡事预则立，不预则废”，行军打仗、商业营销、工厂生产等等都会事先制订一套最有效率的计划流程，主力做股票也会有全盘的计划安排，哪一天拉涨停板，哪一天往下跌，都是事先按计划来做的。可以说，制订计划是实现预定目标的第一步工作。

 　　我们散户做股票失败的其中一个原因是太散漫，太随意，没有计划性、纪律性，散兵游勇、任意妄为，不要说战胜主力，就是自己也战胜不了自己。

 　　正是没有计划性，单靠自己的狂妄自大任意为之，让我在参与股市短短一年中，差点被股市消灭。频繁的短线交易，不仅不能获得高收益，还要倒贴巨额的手续费，并且同样不能规避重大的暴跌风险。这就是没有计划的盲目交易带来的严重后果。

 　　二、计划交易的理论基础和核心理念

 　　计划交易的理论基础是股价波动的唯一性。不管是价值投资，还是纯粹投机，归根到底要落实到股价的波动，价值投资者带来的是长线资金，投机者带来的是短线资金，两种资金运行结果导致股价产生波动，从长远来看，股价真正决定因素是企业的经营及经营产生的净现金流，价值投资资金决定股价的长期波动，而投机资金决定股价的短期波动。

 　　投资和投机的共同目的都是想通过股价波动获得收益，共同做法都是低买高卖，这就有两个唯一性：股价波动是唯一的，没有波动，不管是长线投资者还是短线投机者都无法获利;低买高卖是唯一的，不管是投资还是投机，都要做到低买高卖才能获利。

 　　这就给计划交易者带来启示：既不要做纯粹的价值投资者，也不要做纯粹的投机者，要综合考虑价值和博奕这两种因素，综合考虑股价长期波动和短期波动，然后采取有计划的措施，通过低买高卖来获得价差。

 　　计划交易的基本理念是：利用市场的波动，在震荡市中短线操作高抛低吸累积小利，在单边牛市中长线持股获大利，通过严格执行计划，适当过滤掉短期波动，排除分时图波动对心理的负面影响，最大程度地减少操作的次数，充分预估风险的前提下稳定获利。低买高卖是计划交易的核心体现。

 　　波动有短期、中期、长期，幅度分别是5%以上、20%以上、50%以上，要事先确定一个模拟的盈利目标，确定是短线行为还是中长线行为，要坚决贯彻执行计划，适当过滤超短期的分时线上的波动，“紧咬青山不放松”，也就是说，既要利用波动来获利，又不能受到短期波动的限制和影响。这也是计划性交易的最重要作用体现。

 　　四、买进股票的时机

 　　计划交易的买点，核心是“低买”，从时间上来区分，有短期的低和中长期的低，两者根本的区别在于短期的低要细分到分时图上每小时的时间单位，而长期的低可以细分到日、周甚至月。所以在制定计划时，要考虑是长线持有还是短线投机，不同的目的要找不同的低点，做法也是不同的。

 　　计划交易的低买，有两种理念：一是下跌趋势的转折，二是上升趋势的延续。下跌趋势的转折有两种体现：一是股价经过一段时间的下跌之后趋缓并开始筑底震荡，二是股价再次破位的最后强烈诱空之后强烈反转，直接转为上升。上升趋势的延续也有两种：一是股价延着上升的方向前进，二是短期回档之后继续上升。要从短期和长期的不同时间段去把握这种趋势能持续多长时间，从而把握短期波动和长期波动带来的价差。

 　　两种趋势的不同点是：下跌趋势的转折要找下跌趋势末端，不要找下跌开端和中端;而上升趋势延续要找上升开端和中端，不要找末端。

 　　要特别注意的，转为上升趋势的初端，股价还有可能两次探底，回落到震荡筑底时的支撑位。要结合大盘指数去判断再次探底的可能性，其次是分批建仓，低位补仓。

 　　计划交易买点公式：买点=趋势买点(转折点或者延续点)+K线下行+分时下行，简称为：2+1，2指趋势买点和K线下行，1指分时图上在水下运行。

 　　这个买点和绝大多数人是相反的，很多人是追涨，突破追涨，放量追涨，分时线急冲，见涨才敢买，而计划交易者是买跌，见跌才下买单，见涨反而不下单。

 　　普遍的人对于下跌是恐慌的，有卖出的冲动，而对于上涨有买进的冲动，这种人性弱点刚好给主力有机可乘，主力真正做的是低买高卖，而一般人由于后知后觉，看到表面的股价的波动在高处追进，又由于下跌被迫低位斩仓。正是由于后知后觉，无法把握两种趋势，对于下跌，怕它继续下跌不敢买，对于上升开端，误认为是短期反弹还会下跌不敢买进，对于上升后期，这时却认为安全了结果追在高位。

 　　具体来说，有以下几个买进点：

 　　A、对于正在筑底震荡股票，在底部的下轨处建仓，并要短线操作，在上轨位要抛掉。

 　　B、突破起涨之后的个股，突破时不要抢进，而是等它缩量回调到支撑位再买进。

 　　C、处于上升通道，忽然连续两天下跌，在10日线得到支撑，或者破了10线收下影线时，要在下影线端买进。

 　　D、处于上升通道，在5日线位置或者趋势下轨位置低吸。

 　　E、运行一个波段之后进行大形态整理，有整理的下轨位(一般是20日线)时买进。

 　　最后买点落实到分时图，一方面要设定下轨的报警价位，另一方面要看到分时图在水下运行，这时候才下买单。

 　　计划交易对于风险是放在第一位的，要评估未来可能的跌势，比如在下跌末端买进，如果继续破位下跌怎么办，在上升开端买进，如果是昙花一现怎么办，在上升中端买进，如果是末端即将转为下跌趋势怎么办。要有一套详细的风险评估和风险应对的措施。应付风险的第一措施是在低位买进，成本尽可能低是有效控制风险的第一步。如果严格按照计划交易的低买，不管是高位还是低位，都有解套的机会。

 　　计划交易首要追求的是：能够最大限度控制风险，最大限度控制人性的弱点。